B
2020年4月底，我离开深耕了20年的人力资源管理领域，开启人生第二事业轨迹加入永达理保险经纪有限公司上海静安团队。人生如此有幸，在想要转型的年龄遇到了养老赛道细分行业里如此专业化的公司和专业化的优秀团队。
本以为人生半程的转型会非常艰难，谁知在整个湘菁团队优秀伙伴的托举下还比较顺利。入职2个月达成人生第一个百万会员，第二年晋升筹备总监，第三年晋升总监，打造了⼀支50多人的优秀顾问团队。
很多人问我，为何能在如此短的时间里做到很多人十几年才能做到的成绩？我想说的是，可复制的团队培训和晋升体系和互助互爱的文化！
永达理作为全中国较早定位“退休养老市场”的保险经纪公司，有⼀套专门针对退休养老市场的培训体系，而湘菁团队，有专门做团队管理的文化土壤。在两个特有体系的推动下，只要有强烈的目标感和行动力，大部分人都能按照自己的目标实现。
来到永达理，您对养⽼保险规划的认知有什么改变，这个改变对您在业务发展有何帮助？
在转型之前，我对养老保险规划的认知几乎为0，自己的家里除了过去公司给员工的医疗险和激励储蓄计划外，没有任何的家庭保险配置。当我第一次接触到永达理的业务顾问的时候，在她的带领下，我第一次认真的思考过原来保单可以真的实现非常优质的退休生活，而且真的只需要300万-500万，而不是我认为的千万。我才理解到保单作为退休规划的魅力：真的省心，安全，确定，长期！
于是从那个时候我就在想，我身边其实很多人都缺乏这样的规划的意识，大多数人还在不停的追逐财富数字的增加，真的很少有⼈想到做一些规划来实现少的金额完成退休补充这件事情。如果我能把这个信息分享给他们，帮到更多的家庭，一定能是一件很有意义的事情。毕竟人生的下半场去选择一个事业，社会价值会成为非常重要的一个考量点！
在服务用户的过程中，哪一段经历让您印象最深，也让您对保险服务有了新的理解？
从2020年到现在，我已经在保险行业服务客户6年，我个人就服务了近200个家庭，这里面就有了近200个家庭沉甸甸的责任。 记得我有一个客户很多年前曾经在一个保险从业人员那里为孩子配置了300万的重大疾病保险，然后今年理赔到了这笔金。客户说她当时配置这份重大疾病保险的时候是因为其实想帮那个大学同学转型成就一下她的业绩，本来业务人员给她推荐的500万保额的重⼤疾病险，但是她觉得太多，没有必要，100万足够了，但是捱不过业务人员⼀直建议500万，她实在不好推辞就最后定了300万。她说幸好这300万，现在他们可以有很好的医疗资源给到孩子。她非常感谢这位业务人员，她说：今后你觉得我缺什么保险你一定要告诉我，我听你们专业⼈员的建议。 当从业几年后，听到了一些这样的故事，就更加感受到身上的责任；刚开始从事保险行业，初心就是能帮助更多的人，可是刚开始，经常收到的都是拒绝，我们会怀疑自己的初心，会很多人坚持不下来。但是当时间越长，开始收到正反馈，在客户那里听到越来越多的故事，就越来越坚定自己的初心。从一份工作变成一份使命。
很多人说：在保险行业从业多年的，都是带着使命感在工作，这话也是在多年后我体会了。
记得在2023年，因为产品的调整，我去面见我的客户，我客户说她刚刚买了房子手上没有额外的资金配置养老保单了。我当时想，客户既然拒绝了，也不应该一直去紧盯客户，不然也会让客户很反感，毕竟，家庭的规划也要根据客户自己的情况来确定，我们只是做分享，最后的决定权的客户那里啊。
2024年，我的这个客户最后自己研究了很多的退休养老保险后在我这里来配置。
不过她有些责怪我的说：你当时调整为什么不告诉我，让我现在再配置增加了很多成本。我很冤枉的看着她：我当时去找过你啊，你说你没有钱，全部买房子了。
她说：那你下个月没有来找我啊，我那个时候有钱了！
我说：我最后要下架的时候发了微信给你提醒的
她说：你没有来找我，你应该来找我，再来找我啊！
是啊，是因为我不够坚持，才让客户有了损失。因为这样的⼀些经历，会让我不害怕客户的拒绝，不担心客户被骚扰。因为，我要对得起任何⼀个我身边认识的⼈，把我们的规划给到更多的人，他们不知道养老规划的好，但是我知道啊，我应该将“传播”和“坚持”贯彻到底！
您对自身职业定位、未来发展有着怎样的规划？
保险顾问，养老顾问，是每个家庭必备的⼀个身边专业提供者。在随着国民对理财知识的深入了解，当更多的人对养老这件事情更有体感，我们的专业性就会让更多人看见。未来，中国80%都会配置个人补充商业养老，中国的60后70后80后也正在面临财富传承，根据胡润研究院预计，未来30年，中国将有80万亿家族财富需要传承给下一代。所以养老和财富传承的领域正在缓缓打开大门。 越来越多人在了解养老规划的同时，随着国家法律知识的普及，财富传承也开始被更多人关注。随着独居，丁克，单身人口的增加，养⽼信托也开始在中国逐渐兴起。 而以上的这些领域，就是永达理最专业最擅长的领域，永达理的全部人才都每天在接受这样专业知识的训练。所以期待有更多的致力于作为专业人士的人加入我们，一起为更多的中国家庭养老，传承服务！
对公司有哪些期许？公司有哪些吸引力让您愿意作为长期事业？
缘起于台湾永达的永达理保险经纪公司，用台湾成熟的保险行业专业在大陆打造了一股行业清流，不搞人海战术，只关注提升专业。因为专业才能让客户持久，所以永达理一直的客户继续率和客户的件均保费都在中国大陆是翘楚。 因为永达理定位的独特，所以她更适合知识背景比较优秀的高阶人才的加入。目前我的团队就60%以上都是研究生学历。他们具有超强的学习力和对专业的尊重认可。在未来保险行业越来越严格化的前提下，永达理的优秀文化会特别凸显优势。
意见反馈
×
